Ви вже напевне знаєте, що таке ETF та у чому їх переваги та недоліки. Коли справа доходить до вибору конкретного фонда та формування портфеля, ми маємо орієнтуватися на провайдерів, комісії, активи в управлінні тощо. І найпопулярнішими US ETF - американські фонди. Такі тікери як SPY чи TLT знайомі більшості інвесторів. Але недоступні невеликим роздрібним інвесторам Європи.
У Європі існує окрема директива UCITS (undertakings for collective investment in transferable securities).
UCITS – це набір стандартів безпеки, спрямованих на захист інвесторів від небезпечних каналів інвестування.
У Європі дуже переживають за захист інвесторів, тому наклали спеціальні критерії на фонди:
Саме поняття - UCITS це про набір правил та регуляцій. Фонди можуть їм відповідати, або не відповідати. Всі інвестори, ще НЕ МАЮТЬ статусу кваліфікованого інвестора* та є резидентами EU можуть інвестувати виключно у UCITS ETF. Проте по суті своїй UCITS дає інвестору більше захищеності та прозорості, ніж non-UCITS фонди
*кваліфікований інвестор має відповідати двом з трьох критеріїв:
UCITS ETF діляться на 2 групи: